农银理财乡村振兴主题产品扩容,首只应用“中债-农行乡村振兴债券指数”产品成立

6月6日,根据中债估值中心官微信息,首只应用“中债-农行乡村振兴债券指数”理财产品“农银理财农银安心灵动120天理财产品”募集成立,募集规模为2.89亿元。

根据产品说明书,“农银理财农银安心灵动120天理财产品”为固定收益类产品,风险等级为R2(中低风险),主要投资货币市场工具、债券等资产。业绩比较基准参考中债-农行乡村振兴债券财富指数 、中债高信用等级债券财富(0-1年)指数,结合产品投资策略,确定业绩比较基准为年化2.60%-3.00%。 

作为一只固定收益类产品,该产品的相关费率不高。产品全部费用仅0.12%/年。其中,投资管理费率为0.05%/年,销售服务费率为0.05%/年,托管费率为0.02%/年。

作为首只业绩比较基准挂钩“中债-农行乡村振兴债券指数”的理财产品,本产品优先投资于“中债-农行乡村振兴债券指数”成分债及各类乡村振兴主题相关债券。

“中债-农行乡村振兴债券指数”为中央国债登记结算公司与农业银行联合发布的乡村振兴领域银行定制债券指数,为响应国家乡村振兴战略而推出,样本涵盖“三农”专项金融债和募集资金明确用于乡村振兴用途的各类债券。

根据农行APP信息,“中债-农行乡村振兴债券指数”于2023年2月14日正式发布,指数基期为2021年6月30日,截至6月6日,指数值为111.82,指数总市值为1.99万亿元,平均久期1.63年,平均到期收益率2.17%。

该指数成分券数量为152只,从成分券类型来看,大多数为中期票据(MTN),数量占比48.03%。其余23.68%为商业银行债券、20.39%为政策性银行债券、7.24%为公司债券以及0.66%为超短期融资券。

成分券每月调整,截至目前,样本券的前五位均为商业银行三农债。

2023年4月13日,“中债-农行乡村振兴债券指数”首支挂钩产品推出,为应用于中信建投证券创设的场外收益互换交易的收益互换产品。

界面新闻记者发现,由商业银行或银行理财子联合中央结算公司推出的聚焦乡村振兴领域的定制债券指数不止一只。2023年9月25日,由中债估值中心与中银理财联合编制的“中债-中银理财高等级乡村振兴债券指数”发布。

与“中债-农行乡村振兴债券指数”一样,“中债-中银理财高等级乡村振兴债券指数”聚焦乡村振兴主题资产配置,样本涵盖“三农”专项金融债以及募集资金用于巩固脱贫攻坚成果、乡村振兴、革命老区振兴发展用途的政策性金融债及公司信用类债券。指数选取政策性银行及主体评级AAA的公司信用债发行人发行的中债市场隐含评级AAA及以上的债券作为成分券。

在指数发布后两天,中银理财就推出了业绩比较基准挂钩“中债-中银理财高等级乡村振兴债券指数”的理财产品——(乡村振兴)中银理财-新城镇惠盈368天持有期固收增强理财产品。

与前述农银理财产品类似,中银理财这只产品也是风险等级为R2的固收类产品。根据中国理财网和Wind数据,“(乡村振兴)中银理财-新城镇惠盈368天持有期固收增强”最新产品净值为1.0288元。截止到最新的净值披露日期(6月3日),产品最近一年年化收益率为4.02%。

在中国理财网根据关键词“乡村振兴”搜索相关主题的理财产品,共找到银行理财子发行的存续理财产品69只,分别来自于渝农商理财、农银理财、徽银理财、中银理财和建信理财。其中渝农商理财发行乡村振兴主题产品数量最多,共发行47只,其次是农银理财和徽银理财,分别发行16只和4只。

根据中国理财网披露的最新净值情况,以上产品中农银理财业绩表现较好,但所有产品最新净值均不足1.1000元。

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